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《投资基金》要点解析:第一章证券投资基金概述(2)

http://zige.eol.cn  来源:  作者:  2014-06-19    

金融类 财会类 医药类 建造类

  ●掌握证券投资基金的概念与特点;熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别;了解证券投资基金市场的运作与参与主体。

  ●掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别;了解证券投资基金的起源与发展;了解我国证券投资基金业的发展概况。

  ●掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。

  ●了解基金业在金融体系中的地位与作用。

  第二节证券投资基金的参与主体

  要点四

  一、证券投资基金的运作

  基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

  从基金管理人的角度看,可以分为:基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分(常以不定项选择题出现)。

  要点五

  二、基金的参与主体

  分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律机构三大类(常以不定项选择题目出现)。

  (一)基金当事人(常以不定项选择题出现)

  1.基金份额持有人

  基金份额持有人即基金投资人,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

  基金份额持有人享有的权利:分享基金财产收益、参与分配清算后剩余基金财产、依法转让或赎回基金份额、按规定要求召开基金份额持有人大会、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权、查阅或复制公开披露的基金信息资料、对基金管理人、基金托管人、基金销售机构侵害其合法权益行为依法提出诉讼。

  2.基金管理人

  基金管理人的主要职责:按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用。

  在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

  3.基金托管人

  基金托管人的职责,主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

  在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

  (二)证券投资基金市场服务机构

  这些机构包括:基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司与基金评级机构。

  (三)基金监管机构和自律组织

  基金监管机构——中国证监会

  基金自律组织——证券交易所是基金自律管理机构之一

  基金行业自律组织——基金同业协会

  【例题5·不定项选择题】基金管理人的最主要职责是负责()。

  A.受托资产管理

  B.基金资产清算和会计复核

  C.基金资产的保管

  D.基金资产的投资运作

  【答案】D

  【例题6·不定项选择题】基金市场的眼务机构主要包括()。

  A.基金销售机构

  B.注册登记机构

  C.律师事务所和会计师事务所

  D.基金评级公司

  【答案】ABCD

  【例题7·不定项选择题】证券投资基金市场服务机构包括()。

  A.基金销售机构

  B.基金投资咨询公司

  c.证券交易所

  D.基金评级公司

  【答案】ABD

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